Банки вводят лимиты на входящие переводы

С начала 2025 года банки получили официальное право устанавливать ограничения на сумму входящих переводов для клиентов с подозрительной активностью. Новые меры, одобренные Росфинмониторингом, призваны усилить контроль над компаниями, вовлечёнными в мошеннические схемы и деятельность «дропперов». Центробанк рекомендовал кредитным организациям тщательнее изучать транзакционные профили каждого клиента и прописывать в договорах признаки риска. Напомним, что в 2023 году объём выявленных нелегальных переводов превысил 1,2 трлн рублей, что стало серьёзным вызовом для финансовой безопасности граждан. Новая практика ограничений поможет свести к минимуму ущерб и повысить доверие к банковской системе.

Как будут действовать новые правила

Банки обязаны анализировать характер поступлений и на его основе устанавливать лимит:

для клиентов с малой активностью — фиксированный «порог» на принятие переводов;
для компаний со стабильными оборотами — лимит, соотносимый со средним чеком;
для организаций с резкими всплесками — индивидуальные ограничения в режиме реального времени.

Кому стоит ожидать ограничений

Новые юридические лица с минимальной историей операций.
Фирмы-«однодневки», не предоставившие подтверждающих документов.
Клиенты с резким ростом переводов, не объясняющимся бизнес-логикой.

Эксперт финансового рынка Андрей Бархота отмечает: «Эти шаги позволят снизить количество сомнительных входящих транзакций и задержать нелегальные переводы».

Что это означает для обычных клиентов

Упрощённая идентификация: банки позвонят или отправят сообщение при подозрительных поступлениях.
Возможность оспорить лимит: клиент может предоставить пояснения и подтвердить законность средств.
Повышенная безопасность: снижение риска утечки данных и мошенничества.

Выводы

Введение ограничений на входящие переводы — важный шаг в борьбе с финансовыми преступлениями и защите интересов граждан. Тесное взаимодействие банков и Росфинмониторинга позволит оперативно реагировать на подозрительные операции и поддерживать устойчивость всей системы. Следите за обновлениями правил в договоре с вашим банком и при необходимости обращайтесь в службу поддержки.

[1] Официальный сайт Банка России: https://cbr.ru/press/

Вам так же будет интересно узнать Самарский арктический паром нового поколения ARC4 за 6 млрд руб.